2014 Suzuki swift 1.2

[Fargin]

if kaya pang mag-ipon go for bank. malaki rin talaga diff pag nicompute mo lahat.

[philsat]

Just to give you idea about bank and in house financing. Base lang ito sa friend ko na sales ng mga auto. Posible na mali ito. Pero ito ang idea na binigay niya sa akin before ako kumuha ng suzuki swift 1.2.. Note: hindi siya taga suzuki.

As sales mas ok daw ang in house financing..
Reason.
1. Mas madali kang makaka kuha ng kulay ng car na gusto mo. Sabihin na nating sa in house muna ibibigay yun bago sa bank na bibilhin lang sa kanila ng cash.
2. Mas alaga ang car mo sa kasa. kasi pag di nila inayos, may reason ka na di mag bayad na sakit ng ulo ng dealer.
3. May time na pweding itaas ng bank ang interest if mag magbabago ang inflation rate. So posible this year 10k ka then next year 10.500 ka na.
4. Sa bank wala kang option na hindi kunin ang insurance nila even mahal.


Bank advantage.
1. Mas mura lang ang offer na interest rate. Pero madalas hindi all in price ang binibigay. Maraming add ons. Pero sabi naman if bank ang nag offer sayo ng car loan e good yun. Pero kung personal mo na ilalapit e pag isipan mo ang in house.

[philsat]

Mga sir. We plan to get swift 1.2 end of this year. Baka pwd naman ninyo kaming bigyan ng idea sa mga other expenses. Binasa ko itong forum na ito from the very first hangang sa dulo pero parang kulang kasi. First time namin bibili ng brand new so hindi ko masyadong alam ang process ng brand new.

First question.
Sa first 1000 kilometer or 1 month e free ang labor then oil lang babayaran? Sabi dito around 1k to 3k ang ilalabas ng pera para doon. Tama po ba?

2nd Question.
Sa 5000 kilometer or 3months e free labor then oil and filter ang babayaran? Magkanu cost po noon?

3rd Question.
Sa every 10,000 kilometer magkanu ang cost?? Kasi bukod sa monthly fee sa loan add cost ang check up ng car and i think hindi joke ang price, para lang hindi ma void ang warranty ng swift.

sana ma share ninyo ito. Lalo na sa mga taong budget talaga ang pera. thanks.

[ninjababez]

Thank you!
Paying 215k vs 140k interest overtime is a big chunk of money. So I'm really contemplating which one to go to. But if I would end up paying the amount of money that i'm gonna save by not getting the freebies chattel mortgage and the works then I guess I'd go for the in house. BTW, this will be my first car so I have to make the best decision. 😕

Anyone in the forum opted for bank ?
Please advise ^-^

opted for inhouse kasi 2-5% ang difference ng interest ng inhouse vs. bank

60-70k (more or less) difference in total price is ok with me
depende kasi kung san mo gagamitin yung difference nung DP sa inhouse vs. DP sa bank

my case kasi mas mararamdaman ko impact ng high DP dahil "pinaiikot" ko ang pera ko. partly bayad ng monthly ko kasama doon sa na tipid kong 50k plus sa DP. (more or less 5k extra income a month)

pero kung regular employee ka on a fix income mas maganda yata ang high DP and lower monthly.

[philsat]

Tama po. Wag po tayo nabulag sa low downpayment. The higher the downpayment, the lower the interest and monthly.. Then makakatulong pa ang malaking down para sure na ma approve if alanganin ang mga requirements..

Sabi ng friend ko sa sales. May pagkakataon na parang na ayaw ka bigyan ng car ng dealer if cash or bank financing.. Bibigyan man daw e hindi mabintang kulay or model and minsan pinag piliian na.. Kasi ones na lumabas na ang car sa dealer e wala ng add na kita sayo, aside na lang sa check up..

[pillow^-^]

Thank you everyone! 🍻
I'll be in c5 suzuki later hope they can work out my preferences. ^-^

[philsat]

Sir post mo offer sayo.. Pag di na kasi maka tulog misis ko e baka next month kukuha narin kami.. Hehe.

Pwd ka naman mag pa compute base sa gusto mong monthly lang, so down payment ang adjust nila..

[Walter]

In house will always be more expensive than bank loan since the dealer will pass the loan to the bank. Look at the annual interest rate, it should hover around 4-5% per annum.

[philsat]

In house will always be more expensive than bank loan since the dealer will pass the loan to the bank. Look at the annual interest rate, it should hover around 4-5% per annum.

Correct sir. Mas maliit ang interest ng bank compare sa dealer. Kasi bibilhan ni bank ng cash ang car then si bank ang mag iinterest lang.. Pero dahil sa bank naka loan e rerequire ka na kumuha ng insurance nila na even mahal.. May matitipid parin sa bank pero dahil tapos na ang contract mo sa dealer posible na hindi priority ang car sa service then minsan mabagal or ibinigay sayo yung hindi mabintang kulay or yung marami silang stock na kulay..

[kimot]

pwede ka naman lumipat ng insurance company kung gusto mo. ganon ginawa namen after nung free 1 yr comprehensive insurance. at di rin naman ako nagkaroon ng problema sa pagpili ng color, kahit sa pagclaim rin naman ng warranty di ako nagkaroon ng problema. kung pahirapan ka man ng dealer, pwede ka naman lumipat sa iba na mas madali kausap.